Pelaburan Dengan Versa: Apa Yang Anda Perlu Tahu

Versa ialah aplikasi pengurusan kekayaan (wealth management) dari Malaysia yang menggabungkan simpanan, pelaburan dan persediaan persaraan dalam satu app. Semua produknya diuruskan oleh AHAM Asset Management Berhad, dan platform ini dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC). Dalam artikel ini, kita lihat apa itu Versa, produk yang ditawarkan, yuran, risiko dan cara untuk mula.

Apa Itu Versa?

Versa ialah platform kewangan digital yang membantu rakyat Malaysia mengurus matlamat kewangan jangka pendek dan jangka panjang melalui produk pasaran modal. Melalui satu app, anda boleh menyimpan dalam dana pasaran wang, melabur dalam portfolio yang diurus oleh pengurus dana bertauliah, dan merancang persaraan melalui Skim Persaraan Swasta (PRS).

Rakan pengurus dananya, AHAM Asset Management Berhad, ditubuhkan pada tahun 2001 dan merupakan antara firma pengurusan aset terbesar di Malaysia.

3 Produk Utama Versa

1. Versa Save – akses kepada dana pasaran wang (money market fund) untuk matlamat jangka pendek seperti dana kecemasan. Boleh mula dengan serendah RM10, dan wang boleh dikeluarkan dengan fleksibel mengikut kitaran pengeluaran dana.
2. Versa Invest – portfolio pelaburan yang diurus oleh pengurus dana berpengalaman, merangkumi pilihan teras, tematik dan feeder fund (contohnya pasaran Malaysia, Asia, Amerika Syarikat dan bon). Boleh mula dengan RM100.
3. Versa Retirement – pilihan Skim Persaraan Swasta (PRS) untuk simpanan persaraan jangka panjang. Caruman PRS layak untuk pelepasan cukai sehingga RM3,000 setahun. Boleh mula dengan RM100.

Versa menawarkan pilihan konvensional dan patuh Syariah, jadi anda boleh memilih produk yang selari dengan prinsip Islam.

Kelebihan Versa

1. Tiada caj jualan pendahuluan – Versa tidak mengenakan yuran platform atau caj jualan di awal, jadi lebih banyak wang anda terus dilaburkan sejak hari pertama.
2. Modal permulaan yang rendah – mula dari RM10 untuk Versa Save dan RM100 untuk Versa Invest dan PRS. Tiada baki minimum untuk mengekalkan akaun.
3. Auto Debit – anda boleh jadualkan caruman berkala secara automatik. Cara ini memudahkan anda menyimpan dan melabur dengan konsisten tanpa perlu ingat setiap bulan.
4. Versa Quests – cabaran bergamifikasi yang mendidik tentang bajet, simpanan dan pelaburan, dan sesetengah kempen menawarkan bonus pulangan. Kadar dan syarat bonus berubah mengikut kempen, jadi semak dalam app sebelum menyertai.
5. Keselamatan – wang pelabur dipegang oleh pemegang amanah berdaftar yang bebas, dan app dilindungi dengan pengesahan dua faktor (2FA) serta penyulitan data.

Yuran dan Risiko Yang Perlu Anda Tahu

Walaupun Versa tidak mengenakan yuran platform, setiap dana tetap ada yuran pengurusan, yuran pemegang amanah dan caj di peringkat dana. Kadarnya berbeza mengikut portfolio, jadi baca prospektus dan dokumen produk dalam app sebelum melabur.

Satu lagi perkara penting: dana pasaran wang dalam Versa Save tidak dilindungi oleh PIDM seperti akaun simpanan bank. Untuk mengurangkan risiko, dana tersebut dipecahkan ke dalam deposit jangka pendek di beberapa bank Malaysia. Bagi Versa Invest dan PRS pula, nilai pelaburan boleh naik dan turun mengikut pasaran, dan pulangan lepas bukan jaminan pulangan masa depan.

Siapa Boleh Daftar Versa?

Akaun Versa hanya terbuka kepada warganegara Malaysia berumur 18 tahun ke atas yang mempunyai MyKad. Pemastautin tetap (PR) tidak layak untuk membuka akaun.

Pengalaman Saya Dengan Versa

Saya sendiri menggunakan Versa, antaranya melalui Versa Global-i, iaitu portfolio patuh Syariah yang melabur dalam AHAM Aiiman Global Multi Thematic Fund (kelas MYR-Hedged). Setakat ini, pulangan berwajaran masa (time-weighted return) yang dipaparkan dalam app ialah +19.50%.

Apa yang saya suka ialah semuanya boleh dipantau dalam satu app: nilai semasa, graf prestasi dan pulangan, tanpa perlu urus akaun di banyak tempat. Namun ingat, prestasi lepas bukan jaminan pulangan masa depan, dan nilai dana ini juga pernah turun dalam tempoh yang sama.

Cara Daftar Versa dan Dapatkan Ganjaran RM10

Jika anda mendaftar menggunakan pautan dan kod rujukan kami, anda akan menerima ganjaran RM10 selepas melengkapkan langkah berikut:

1. Muat turun app Versa melalui pautan ini.
2. Daftar menggunakan kod rujukan FSRUU4QZ.
3. Lengkapkan langkah onboarding dalam app, termasuk pengesahan identiti dengan MyKad.
4. Buat cash in pertama sekurang-kurangnya RM100 ke dalam mana-mana produk Versa.

Ganjaran rujukan tertakluk kepada terma dan syarat Versa, dan boleh berubah dari semasa ke semasa.

Kesimpulan

Versa sesuai untuk mereka yang mahu mula membina tabiat menyimpan dan melabur dengan modal kecil, dalam satu app yang mudah digunakan. Gabungan dana pasaran wang, portfolio pelaburan dan PRS membolehkan anda mengurus matlamat jangka pendek dan jangka panjang di satu tempat. Seperti mana-mana pelaburan, fahami risiko dan yuran setiap produk, dan pilih yang sesuai dengan matlamat serta toleransi risiko anda.

Penafian: Artikel ini adalah untuk maklumat umum sahaja dan bukan nasihat kewangan atau pelaburan. Artikel ini mengandungi pautan rujukan; kami mungkin menerima ganjaran jika anda mendaftar melaluinya, tanpa sebarang kos tambahan kepada anda. Maklumat produk adalah berdasarkan laman rasmi Versa (versa.com.my) pada Oktober 2026.